资金管理标准方案

魁鲸科技、浪潮资金管理标准方案

集团企业资金管理常见痛点

资金监管难

集团内组织多、层级深、板块多，资金 管理体系复杂 账户规范化管理基本靠手工，资金监控 及时性、准确性无法保障

结算效率低

资金支付交易量大，只通过各家银行网 银支付效率低 统计不同银行结算情况需要手工汇总， 时效性差、效率低

资金较分散

资金分散在各级单位、各家银行，无法 实现资金的有效运用、无法有效发挥资 金规模性效用 难以掌握未来资金流出情况和资金缺口

融资成本高

集团内存在存贷双高的现象，缺乏内部调剂，融资成本高整个集团债务总量大、但比较分散，不利于提升博弈、降低融资成本

风险管控弱

对资金风险的识别和预警基本靠事后稽核，过程控制和预警能力弱，手段少风险监管不及时，需要加强对业务过程特别是支付、超预算预警

业财一体化差

资金管理与企业经营过程的衔接少，业务一体化管控能力弱集团公司对下属企业资金业务的真实性与合理性缺乏判断依据

集团企业资金管理基本诉求

集团企业资金管理实现路径

财务盘活、提高效率

1. 安全性-资金监控

• 监督流向 • 账户监控 • 掌握信息 • 业务稽核

2. 时效性-资金结算

• 银企互联 • 集中结算 • 资金归集 •系统应用

精细运营 提升效益

1. 流动性-资金融通

• 外部融资 • 资金计划 • 内部贷款 • 票据管理 • 内部结算 • 业财一体

2. 盈利性-优化投资
• 内部存款 • 银行理财 • 银行存款 • 其他

战略提升 实现资金价值

大司库管理

• 深化资金计划
• 资金预测平衡
• 营运资金管理
• 投融资管理
• 银行关系管理
• 资金风险与内控
• 智能分析决策与预警 • 产融结合

资金管理平台功能